Идеи преступлений рождаются в голове одного талантливого стратега, реализуются им, а затем тиражируются по миру многочисленными и недалекими последователями, находящими бесконечное число жертв этих преступлений. Достаточно вспомнить идею «пирамиды» К. Понци, который еще в 1960-х годах в Америке создал высокодоходную компанию. Одним словом, для всех воровских махинаций можно найти исторический аналог.

Американские аналоги экономических грабежей. Американский аферист Мур, действовавший совсем недавно, в 1980-х годах, разработал и провел две аферы с банками. Схема первой была такова:

1. Зарегистрировал на свое имя банк практически с нулевым капиталом. Главная цель этого шага состояла в получении юридического адреса банка и изготовлении красивого фирменного бланка.

2. Далее он в затрапезной конторке посадил диспетчера для телефонной и почтовой связи и ответов на звонки.

3. Используя чековые книжки на счета различных фирм, открытые якобы в этом банке, он ездил по стране и скупал дорогие вещи, расплачиваясь фальшивыми чеками этих фирм. Типичный способ, который использовали последователи Мура в нашей стране, дуря юридических и физических лиц мнимой представительностью. На первой афере Муру не повезло, он отсидел четыре года, продумав, пока сидел, еще одну аферу.

Эта афера строилась на том, что Национальный банк в Чикаго принимал по телефону заказы на перевод денег у фирм, имеющих счета в этом банке. Банк работал по классической схеме с разделением доступа — один сотрудник принимал телефонный заказ, а второй должен был перезвонить в фирму и получить подтверждение от клиента, обменявшись цифрами кода. В этом состояло ограничение. Мур действовал следующим образом:

1. Завербовал одного из сотрудников, выполняющего эти операции в банке.

2. Наметил в качестве жертв своей махинации четыре наиболее известные в США фирмы, имеющие счета в Национальном банке.

3. Открыл несколько счетов в европейских банках на вымышленные фамилии.

Далее он звонил в банк и просил от имени намеченных фирм сделать переводы денег на европейские счета. Если он по телефону натыкался на своего сообщника в банке, то просто клал трубку; если же нет, то делал заявку на перевод, а сообщник звонил ему домой и «получал подтверждение от имени фирмы». Свыше 200 млн долл. оказалось на его счетах в Европе, но Муру опять не повезло. Афера лопнула из-за того, что сообщник не выдержал и «раскололся». Видимо, как это всегда бывает, партнеры не поделили добычу.

Российские грабежи с использованием схемы Мура. Отечественные грабители часто действуют по первой схеме американца.

1. Создается фиктивное предприятие.

2. Оно размещает рекламное объявление о продаже товаров с минимальными сроками поставки и по ценам ниже рыночных.

3. Заключает договоры с откликнувшимися фирмами на поставку товаров с предоплатой или авансом.

4. Поступившие на счет деньги снимаются, и фирма исчезает.

Последователь Мура, гражданин США, прибыл в Россию с печатью и пачкой бланков известной американской фирмы. За короткое время заключил несколько десятков договоров на поставку оборудования, оргтехники и продовольствия. Предоплата шла на американский счет, с которого деньги снимались сообщником сразу по мере поступления.

Аналогичный способ грабежа клиентов организован точно так же, как в предыдущем случае. На счет поступает предоплата за торговую операцию, на эти деньги «фирмачи» прокручивают различные коммерческие операции или просто получают проценты, а клиентам пускают «пулю»: склад сгорел, пароход утонул, фуру угнали и т. д. Несколько месяцев спустя, возвращают ему сумму, нажившись на обороте или процентах. В последнее время подобным образом стали действовать местечковые милицейские начальнички, выпрашивая у районных предпринимателей суммы для своих очень верных людей и фирм, которым составляют протекции, но в которых они роковым образом «ошибаются», те исчезают, и «милиционеры их ищут», прикладывая все силы, чтобы вернуть деньги своим друзьям-коммерсантам.

Классический пример этой схемы — афера с красной ртутью. Ею торговали многие из «кидал» в середине 1990-х годов. Цена составляла несколько сот тысяч долларов за килограмм. Покупателями были посредники из стран Юго-Восточной Азии и Ближнего Востока. В момент высшего взлета аферы с красной ртутью ее цена достигла 900 тыс. долл. за килограмм. Слухи о красной ртути бродили в России и СНГ, возбуждая страсть к скоротечной наживе. Ограбление клиента происходило с использованием интеллектуальных заморочек и отвлечений. Вот пример операции, которая была организована против преступной группировки с целью вытащить из нее «лишние» деньги.

Слух, что есть товар, приносящий сумасшедшую прибыль, больше, чем наркотики, достиг ушей намеченной жертвы. Товаром была красная ртуть. Более того, просочилась информация о «покупателе», корейце, который может купить пять килограммов продукта по цене 600 тыс. долл.

Сообщник покупателя, ранее внедренный в криминальную фирму, взялся организовать экспертизу качества предлагаемого продукта и отработать алгоритм купли-продажи. Он единственный человек в фирме, разбирающийся в физико-химических свойствах продукта и имеющий возможность организовать сертификацию. На фоне колоссальной прибыли — миллионы долларов — руководители фирмы рискуют и решаются на проведение сделки. Использован традиционный мотив вора и мошенника — корыстолюбие жертвы.